Erster Besuch beim Versicherungsvertreter: Wie läuft das ab? #11

00:00:00: Vorhang auf für Allianz Mini Talks.

00:00:03: Deinem Podcast rund um Versicherung, Vorsorge und Vermögen!

00:00:08: Es gibt ja so ein paar Themen mit denen beschäftigt man sich gerne.

00:00:11: aber dann gibt es auch Themen die sich lange auf so einem To-do Zettel halten weil wir sie gerne vor uns wegschieben.

00:00:17: Altersvorsorge ist so ein Thema nicht weil es eigentlich interessiert oder weil man das als nicht wichtig genug geachtet sondern ich glaube vor allem weil man überfordert ist.

00:00:27: Weil man unwissend ist, weil man denkt wo fange ich an?

00:00:29: Wo höre Und wer soll mich da beraten?

00:00:32: Ja es gibt Beratungsgespräche, aber da gibts mir manchmal so ein bisschen wie wenn ich mein Auto in die Werkstatt bringen muss.

00:00:39: Ich hab keine Ahnung und dann denke ich manchmal, die können mir ja alles erzählen.

00:00:42: Dann hat man Angst das Verkaufsdruck entsteht und man am Ende irgendwas abschließt was man gar nicht benötigt.

00:00:48: Vielleicht kennt ihr diese Sorgen?

00:00:50: Und darüber wollen wir heute sprechen mit dem lieben Björn.

00:00:53: mein Name ist Lea Wagner und ich freue mich sehr dass Björnen heute hier ist um uns vielleicht auch diese Sorge zu nehmen.

00:00:59: Björne du bist Inhaber einer Allianzagentur Du führst Beratungsgespräche.

00:01:05: Warum geht es so vielen Leuten?

00:01:06: So warum schieben so viele Menschen Beratungsgespräch vor sich her.

00:01:10: Hallo Lea, schön heute hier zu sein!

00:01:14: Warum schieben Leute das Beratungsspräch für sich her?

00:01:18: Ich glaube es geht damit einher weil's ein Thema ist mit dem man sich beschäftigen muss aber viele sich damit nicht beschäftigen wollen.

00:01:28: Es ist mit Geld verbunden, es ist mit einer langfristigen Dauer verbunden.

00:01:33: viele sagen ein Rente in Rente.

00:01:35: jetzt bin ich heute fünfundzwanzig oder dreißig das bis fünfundsechzig-siebzig bis ich mal in Rnte gehe.

00:01:40: das ist ja noch lange hin und ich glaube auch so die Unwissenheit.

00:01:44: deswegen schiebt man sowas gerne vor sich her weil man denkt er ist bisschen unangenehm vielleicht.

00:01:50: Also ich kann mir auch vorstellen, dass es darum geht, dass ich dann da sitze oder Angst habe, dass er so sein wird.

00:01:55: Und derjenige fragt mich, hast du diese Unterlagen dabei?

00:01:59: Hast dich damit beschäftigt?

00:02:00: Das ist allein wenn ich meine Steuer mache!

00:02:02: Dann will man irgendwelche Unterlagen von mir und ich hab keine Ahnung wo ich die finde.

00:02:06: Ich weiß nicht wie ich die beschaffe... Was braucht man für ein

00:02:08: Beratungsgespräch?!

00:02:09: Wie sollte ich mich darauf vorbereiten?

00:02:11: Für einen Beratungsspräch braucht man im Prinzip eigentlich mal nichts Die Bereitschaft, dass ich mich beraten lasse.

00:02:21: Aber ansonsten sind natürlich bestehende Unterlagen schon hilfreich wie jetzt ein Rentenbescheid.

00:02:27: aber es ist auch nicht schlimm wenn ich so was zum Beispiel nicht dabei habe.

00:02:30: also da kann man trotzdem dann in der Beratung auf die einzelnen Themen eingehen und denke ich das hindert nicht daran eine gute Beratungen zu bekommen.

00:02:39: Es

00:02:40: ist jetzt nämlich schon so ein kleiner Alarmglocke gewesen, muss ich sagen.

00:02:42: Rentenbescheidung!

00:02:43: Gott, wo kriege ich den her?

00:02:44: Wo liegt denn der bei mir?

00:02:45: Aber gut auch wenn ich es nicht dabei habe zeichnet wahrscheinlich auch ein gutes Beratungsgespräch aus im Unterschied zu einem schlechten dass man dann gemeinsam guckt wie beschaffe ich das?

00:02:55: also was ist wirklich wichtig?

00:02:57: zum einen das und Im beratungs gespräch geht es ja in erster linie immer um den Kunden.

00:03:04: es geht ja nicht um mich sondern es geht da um die Vorsorge oder die Absicherung des Kunden.

00:03:10: Ja, letztendlich erarbeitet man auch gemeinsam anhand den Wünschen und den Vorstellungen natürlich des Kunden.

00:03:17: Erarbeitet mal gemeinsam ein Konzept das dann letztendlichen auch für den Kunden passt weil nicht jedes Konzept passt ja letztendlicheben Kunden und von daher ist es eben einfach wichtig auch in das persönliche Gespräch zu gehen.

00:03:30: Ja dafür musst du den Kunden ja erstmal kennenlernen.

00:03:32: also wie würde jetzt ablaufen wenn ich einen Beratungsgespräch zum Thema Altersvorsorge bei dir terminieren würde.

00:03:40: Wie würdest du daran gehen?

00:03:42: Ganz offen würde ich daran gehen und eigentlich ja komplett ohne schon irgendwelche Vorbehalte, ohne irgendwelchen Meinungen und Einstellungen.

00:03:50: Ich möchte den Kunden oder die Kundin kennenlernen.

00:03:54: Die berufliche Tätigkeit ist natürlich immer wichtig.

00:03:57: was in meine Wünsche, was sind meine Ziele.

00:03:59: Plan ich irgendwann mal eine Immobilie zu kaufen?

00:04:04: Ja, es steht vielleicht auch irgendwann mal ein Erbe an.

00:04:07: Was ja auch in unserer Generation oder auch der jüngeren Generation durchaus mal ein Thema sein könnte und das sind alle so Punkte die da meines Erachtens mit rein spielen.

00:04:16: Familienplanung steht die an oder nicht?

00:04:19: Oder ist vielleicht auch schon Familie da?

00:04:22: also letztendlich den Kunden komplett rundum kennenlernen und dann mit ihm gemeinsam man hat den persönlichen Vorstellungen des Kunden einen Konzept entwickeln finde ich extrem wichtig.

00:04:33: Also die richtigen Fragen zu stellen, zeichnet wahrscheinlich auch ein gutes Gespräch aus.

00:04:37: Ja absolut!

00:04:39: Es ist wichtig viele Fragen zu Stellen und aber auch zuzuhören.

00:04:43: ich sage immer mal hat einen Mund oder zwei Ohren also man sollte mehr zuhören als man redet und das ist natürlich wichtig letztendlich mit gezielten Fragen dann eben auch entsprechend die Informationen zu bekommen die man dafür benötigt.

00:04:56: Warum

00:04:57: bist du eigentlich Berater geworden Björn?

00:04:59: Weil du so ein guter Zuhörer bist.

00:05:02: Darf ich ehrlich sein?

00:05:05: Warum bin ich Berater geworden, weil mir der Beruf Spaß macht.

00:05:12: Die Branche macht mir Spaß!

00:05:14: Ich finde Vorsorge extrem wichtig und kämpfe dafür dass letztendlich die Altersarmut speziell auch weniger wird und dafür ist eine wichtige oder eine Vorsorge sehr wichtig.

00:05:27: Man kann nie früh genug damit anfangen, das ist ja das Thema.

00:05:29: Mit fünfzig wird es wesentlich schwieriger als mit dreißig dann eine entsprechende Vorsorge im Alter auch zu haben.

00:05:35: und deswegen sind eigentlich die Kunden von heute sind idealerweise die dieses Jahr Abitur schreiben.

00:05:43: Warum genau ist so?

00:05:44: Ja letztendlich Brauche ich eine gewisse Zeit, um mir eine adäquate Altersvorsorge aufzubauen und Rendite braucht Zeit sagt man immer.

00:05:54: Wenn ich eben zwanzig, dreißig, vierzig Jahre Zeit habe im Kapital anzusparen ist es für mich monatlich eine wesentlich niedrigere Belastung als wenn ich nur noch zehn Jahre Zeit hab, um genau das gleiche Kapital entsprechend anzusperren.

00:06:06: Deswegen ist es wichtig heute damit anzufangen nicht morgen oder übermorgen und damit loszulegen für eine gute Altersforsorge

00:06:15: hin.

00:06:15: Okay, ich bin ja nicht heute fest.

00:06:16: Dir früher das so besser!

00:06:18: Und vor allem keine Angst vor so einem Beratungsgespräch.

00:06:21: Es kann einem nichts passieren, mir werden Fragen gestellt, die ich gut beantworten kann und gemeinsam geguckt, was für mich das Richtige ist.

00:06:27: Das stinkt nach einem guten Weg!

00:06:29: Ich danke dir vielmals.

00:06:30: Findest du da was?

00:06:31: Schön, dass du uns da ein bisschen ... die Berührungsängste vielleicht auch genommen hast.

00:06:35: Ging es euch genauso, das war's schon wieder mit der heutigen Folge von dem Allianz-Mini Talks.

00:06:39: Schön, Dass ihr zugehört habt oder zugeschaut habt.

00:06:42: Und ich freu' mich wenn wir auch beim nächsten Mal über solche Themen sprechen können.

00:06:46: Bis dann, euer Lea.